3STEPで簡単！保険証券のまとめ方

保険証券をまとめる３STEP

1.封筒から書類を出してざっくり分ける

まずは、１つの封筒から書類を全て出します。

1枚ずつ手に取って、ざっくり右と左に分けていきます。

1. 保管しておくもの（証券など）と、使うもの（家族登録制度のチラシなど）
2. 捨てるもの（チラシ、封筒など）

約款など、捨てていいのか迷ったら、「一旦保管」でもOKです。

2.証券ごとにまとめる

保険ごと（証券番号ごと）に保管しておく書類をまとめます。

極論は、証券さえあれば何とかなる

ですが、契約した経緯やパンフレットなど、記録として保管しておきたい場合もありますよね。

どの保険のものかわかるように、塊にしておきましょう。

A4サイズで管理するなら、個別フォルダやクリアファイルがおすすめです。

保険会社によっては、専用のポケットファイルに入れて渡される場合がありますよね。

これ、あまりお勧めしていません。

なぜなら、保険の加入件数はご家庭によってまちまちで、ライフステージによって増減もするからです。

はじめの3ページだけ書類が入っていてあとはスカスカ、だともったいない。

収納方法はシンプルなものに統一するのがオススメです。

3.タイトルをつけて１箇所で管理する

保険ごとにまとめたら「誰の・何の保険か」わかるようにタイトルをつけておきましょう。

大きめの付箋に保険会社・保険の内容などをメモして貼っておくだけでOKです。

タイトルがついたファイルを立てて並べ、１箇所でまとめて管理します。

並び順は、被保険者（保険をかけられている人）別でも良いですし、保険会社別でもOK。

自分や家族が探すときに見つけやすい分け方・並べ方にしましょう。

ポイントは１箇所でまとめて管理すること

保険、といえばこの箱！この棚！

という状態にしておきます。

１つのファイルボックスにまとめて入れるだけでも

「保険の証券はこの箱の中にある」

とわかるので、万が一の時も家中を探さずに済みます。

契約内容のご案内や更新のお知らせも、届いたら最新版に入れ替えればOK。

はじめにいらない書類を捨てているので、スッキリした状態をキープできますよ。

取っておく理由が「何となく重要そう」から「〇〇だから必要」に変わると、不安が減ります。

「うちもそろそろやっておこうかな」と思ったら封筒１つから、開けてみてくださいね。

保険とか、苦手〜って方は一人ではしんどいですので、ぜひご一緒に^^